Riadenie rizík
Identifikujeme skryté riziká vo tvojom portfóliu — od trhových výkyvov cez právnu zodpovednosť až po geopolitické udalosti. Každé riziko dostane konkrétnu odpoveď, nie všeobecnú radu.
Fiduciárne poradenstvo · Banská Bystrica
Je tvoj majetok skutočne chránený pred nepredvídanými rizikami?
Šimko & Tóth stavajú fiduciárne stratégie na mieru každého klienta — diskrétne, overene a s dlhodobým zámerom.
Prečo záleží na skutočnom fiduciárnom záväzku
Väčšina poradcov predáva produkty. My zastupujeme výhradne tvoje záujmy. Fiduciárny záväzok znamená, že každé naše odporúčanie musí byť v tvojom najlepšom záujme — nie v záujme provízií či externých dohôd. Od roku 2011 sme v Banskej Bystrici pracovali s viac ako 180 rodinami a podnikateľmi, ktorí hľadali spoľahlivý štít pre svoj majetok. Naše poradenstvo spája právne štruktúry, poistné obaly a aktívne riadenie rizík do jedného konzistentného plánu, ktorý sa prispôsobuje meniacim sa podmienkam — bez toho, aby si musel sledovať každý pohyb trhu sám.
Štyri piliere, na ktorých stojí každý náš plán
Každá stratégia ochrany kapitálu u nás vychádza zo štyroch overených oblastí, ktoré pokrývajú celé spektrum rizík.
Poistné obaly
Poistné štruktúry na mieru znižujú daňové zaťaženie a chránia majetok pred neočakávanými nárokmi. Spolupracujeme výhradne s overenými európskymi poisťovňami s ratingom A a vyšším.
Právne štruktúry
Holdingové spoločnosti, rodinné nadácie a zmluvné mechanizmy sú nástroje, ktoré tvoj majetok oddelia od osobných a podnikateľských rizík. Navrhujeme ich tak, aby obstáli aj pri zmenách legislatívy.
Fiduciárne poradenstvo
Pravidelné revízie, jasné reportovanie a priamy prístup k poradcovi — nie k call centru. Vždy vieš, kde tvoj majetok stojí a prečo sme urobili každé rozhodnutie.
„Po rokoch spolupráce s rôznymi poradcami som konečne našiel tím, ktorý mi povie aj nepríjemnú pravdu. Šimko & Tóth navrhli štruktúru, vďaka ktorej som v roku 2022 prešiel turbulentným rokom bez jedinej núdzovej predajnej transakcie.“
Rastislav K., podnikateľ, Zvolen
Chceš vedieť, kde sú slabiny tvojho súčasného plánu?
Prvý rozhovor je bezplatný a nezáväzný — vrátime sa k tebe do dvoch pracovných dní.